Нахабна афера: банки візьмуться за пенсіонерів, домогосподарок і безробітних

Нацбанк виявив нову схему переведення в готівку та легалізації коштів. Вона реалізується за участю фінансових компаній і зводиться до кредитування великого числа фізосіб.

Схема виявилася багатоступеневою: фінансова компанія, яка має відкритий рахунок в банку, перераховує безготівкові кошти на поточні рахунки безлічі фізосіб в якості споживчих кредитів. Після цього їх оформляють на 6-8 місяців на великі суми. А люди досить оперативно переводять в готівку ці кошти. Це ключова мета — отримати готівку.

Закриття кредитних боргів згодом відбувається двома способами. Або юрособами за договорами переведення кредитного боргу, або фізичними особами, але не за власні кошти, а за рахунок все тих же юросіб — вони перераховують необхідні суми на рахунки людей і ті розплачуються.

У деяких випадках у процес підключався банк. Фінкомпанія видавала людям споживчі кредити з каси підприємства, яке попередньо було підкріплено банком.

Учасники схем: домогосподарки, пенсіонери, менеджери магазинів, керівники ліквідованих компаній і жінки, які перебувають у декреті. Щоб не допускати такого у своїх структурах, фінансистам наказали тісно спілкуватися з клієнтами і краще перевіряти подані ними документи.

При цьому чиновники видали дуже делікатні вказівки після виявлення проблем. У разі виявлення невідповідностей або ризикової діяльності, банкам рекомендують «розглядати питання про відмову від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин)». Швидше за все, банки розцінять це як прямий наказ заморозити або закрити рахунки.